💼 “اربح اللعبة قبل أن تبدأ!” – تعرّف على العقود الآجلة والفورية(2) “Gewinne das Spiel, bevor es beginnt!” – Futures und Spot im Vergleich

[كبير المدربين العرب موفق اراكيلي]

📘 الدرس 2: كيف تعمل العقود الآجلة؟
Lektion 2: Wie funktionieren Futures-Kontrakte?

🔧 آلية عمل العقود الآجلة
Funktionsweise von Futures

العقد الآجل هو اتفاق بين طرفين لشراء أو بيع أصل في المستقبل. هذا العقد لا يعني أنك ستملك الأصل، بل فقط تضارب على السعر.
Ein Futures ist eine Vereinbarung zwischen zwei Parteien, einen Vermögenswert in der Zukunft zu kaufen oder zu verkaufen. Du besitzt den Vermögenswert nicht – du spekulierst nur auf den Preis.

🧮 مكونات العقد الآجل
Bestandteile eines Futures-Kontrakts:

الأصل الأساسي (Underlying Asset):
مثل: ذهب، نفط، بيتكوين، مؤشر سوق
Gold, Öl, Bitcoin oder ein Aktienindex

سعر التنفيذ (Strike Price):
السعر المتفق عليه الآن
Vereinbarter Preis für die Zukunft

تاريخ الانتهاء (Expiration Date):
اليوم الذي ينتهي فيه العقد
Ablaufdatum des Kontrakts

طريقة التسوية (Settlement Type):
إما تسليم فعلي، أو تسوية نقدية فقط
Physische Lieferung oder Barausgleich

🏦 ما الفرق بين التسوية الفعلية والنقدية؟
Was ist physische Lieferung vs. Barausgleich?

التسوية الفعلية (Physische Lieferung):
يتم تسليم الأصل فعليًا (مثل الذهب أو النفط)
Du bekommst den Vermögenswert wirklich geliefert

التسوية النقدية (Cash Settlement):
لا يتم التسليم، بل يتم حساب الفرق بين السعر المتفق عليه وسعر السوق، وربح أو خسارة تُسجل نقدًا
Nur der Unterschied wird in Geld abgerechnet – keine Lieferung

📌 معظم عقود العملات الرقمية تتم بالتسوية النقدية
Die meisten Krypto-Futures werden bar abgerechnet

⚠️ الهامش والرافعة المالية
Margin und Hebelwirkung

للتداول بالعقود الآجلة تحتاج إلى إيداع هامش تأمين (Margin)

ويمكنك استخدام رافعة مالية (Leverage) لتكبير أرباحك (أو خسائرك!)
Du hinterlegst eine Margin und kannst mit Hebel handeln – mehr Gewinn, aber auch mehr Risiko

🔍 مثال:
لو استخدمت رافعة 10x، فإن كل 1% حركة في السعر تعني 10% ربح أو خسارة
Mit 10x Hebel = 1% Preisbewegung = 10% Gewinn oder Verlust

💡 لماذا يستخدمها المتداولون؟
Warum handeln Trader mit Futures?

للمضاربة على تحركات الأسعار

للتحوط من المخاطر (مثلاً شركات الطيران تتحوط من ارتفاع أسعار النفط)
Zur Spekulation oder zur Absicherung gegen Preisrisiken

🧠 مثال تطبيقي بسيط:
Einfaches Beispiel:
تتوقع أن سعر البيتكوين سيرتفع من 30,000$ إلى 33,000$
فتفتح عقد آجل طويل (Long) بسعر 30,000$
إذا تحقق توقعك، تربح الفرق = 3,000$ (أو أكثر مع رافعة)
Du eröffnest einen Long-Future auf Bitcoin bei 30.000$.
Steigt der Kurs auf 33.000$, verdienst du 3.000$ oder mehr mit Hebel.

📚 تمرين للطالب:
Lernaufgabe für den Schüler:

افتح منصة تداول تجريبية (Demo)

اختر عقد آجل على أصل معروف

راقب كيف يتغير سعر العقد مقابل السعر الفوري
Nutze eine Demoplattform, wähle einen Future und beobachte die Preisbewegungen im Vergleich zum Spotpreis.
📘 الدرس 3: ما هي المخاطر الحقيقية في العقود الآجلة؟
Lektion 3: Was sind die realen Risiken beim Futures-Handel?

⚠️ أولاً: لماذا تعتبر العقود الآجلة خطيرة؟
Warum gelten Futures als riskant?

لأنك لا تتعامل فقط مع تحركات السوق، بل تدخل في مراكز ذات رافعة مالية، ما يعني أن الأرباح والخسائر تتضاعف بسرعة.
Du handelst nicht nur mit Preisbewegungen, sondern mit Hebelwirkung – Gewinne UND Verluste vervielfachen sich schnell.

🔻 أنواع المخاطر الأساسية
Arten von Risiken beim Futures-Handel

1. 📉 مخاطر الخسارة السريعة
Schneller Verlust
إذا تحرك السعر ضدك بنسبة صغيرة، قد تخسر كل الهامش الموضوع، بل وربما أكثر.
Bewegt sich der Markt gegen dich, verlierst du schnell deinen gesamten Einsatz – oder sogar mehr.

2. 🧮 مخاطر الرافعة المالية (Leverage)
Hebel-Risiko
رافعة 10x = حركة 5% ضدك = 50% خسارة
Mit 10x Hebel kann eine 5%-Bewegung zu 50% Verlust führen.

3. 🕰️ مخاطر الوقت (Time Decay – Roll Over)
Zeitliches Risiko / Rollkosten
إذا لم تغلق العقد قبل تاريخ الانتهاء، قد يتم “ترحيله” لعقد جديد برسوم إضافية أو يتم تسويته تلقائيًا.
Wenn du den Kontrakt nicht rechtzeitig schließt, entstehen Rollkosten oder automatische Abrechnung.

4. 🧠 مخاطر نفسية – الطمع / الخوف
Psychologische Risiken
الرافعة العالية + تقلبات السوق = ضغط نفسي كبير
Hohe Hebel + Volatilität = emotionaler Stress

🧠 كيف تدير هذه المخاطر؟
Wie kann man diese Risiken managen?

لا تستخدم رافعة مالية عالية كبداية
Am Anfang keinen hohen Hebel nutzen

حدد مستوى واضح لوقف الخسارة (Stop Loss)
Klares Stop-Loss setzen

لا تخاطر بأكثر من 1–2% من رأس المال في صفقة واحدة
Max. 1–2% deines Kapitals pro Trade riskieren

تعلّم أولًا عبر حساب تجريبي (Demo)
Zuerst auf Demokonto üben

📊 مثال عملي:
Praktisches Beispiel:
لديك 1,000$ وتستخدم رافعة 10x
→ تفتح عقد بقيمة 10,000$
→ السوق ينخفض 5% فقط
→ خسارتك = 500$ = 50% من حسابك!

Mit 1.000$ Kapital und 10x Hebel → Verlust von 5% = 500$ = 50% deines Kapitals!

📚 نشاط للطالب:
Übung für den Schüler:

تخيّل سيناريو تستخدم فيه رافعة 5x، وحسابك يحتوي على 2,000$

ما مقدار الخسارة إذا تحرك السوق ضدك بنسبة 3%؟

ما الدرس الذي تستنتجه؟
Stelle dir ein Szenario mit 5x Hebel und 2.000$ Kapital vor.
Wie hoch ist dein Verlust bei 3% Gegenbewegung? Was lernst du daraus?
📘 الدرس 4: الفرق بين العقود الآجلة والخيارات
Lektion 4: Unterschied zwischen Futures und Optionen

📍 مقدمة
Einleitung

في عالم الأدوات المالية، يُعتبر كل من العقود الآجلة (Futures) والخيارات (Options) أدوات مشتقة. لكن بينهما اختلافات كبيرة من حيث الالتزام، المخاطر، والاستراتيجية.
Futures und Optionen sind beides Derivate – aber sie unterscheiden sich stark in Verpflichtung, Risiko und Strategie.
🔍 شرح مبسّط للخيارات
Einfache Erklärung von Optionen

خيار الشراء (Call Option):
يعطيك الحق في شراء الأصل بسعر معين في المستقبل
Recht, einen Vermögenswert zu einem festen Preis in der Zukunft zu kaufen

خيار البيع (Put Option):
يعطيك الحق في بيع الأصل بسعر معين في المستقبل
Recht, einen Vermögenswert zu einem festen Preis in der Zukunft zu verkaufen

📌 لا تكون مُلزَمًا بالتنفيذ – تستطيع فقط الاستفادة إن كان السعر مناسبًا
Du bist nicht verpflichtet auszuüben – du kannst entscheiden, ob es sich lohnt
. مقدمة – Einleitung
في عالم الأدوات المالية، يوجد نوعان شائعان من العقود المشتقة: العقود الآجلة (Futures) والخيارات (Options).
كلاهما يُستخدم للمضاربة أو التحوّط، لكن لكل منهما آلية مختلفة تمامًا من حيث الالتزام، المخاطر، والاستراتيجية.
Futures und Optionen sind beides Derivate, aber sie funktionieren unterschiedlich und dienen verschiedenen Zwecken.

2. ما هي العقود الآجلة؟ – Was sind Futures?
العقد الآجل هو اتفاق بين طرفين على شراء أو بيع أصل معين في تاريخ مستقبلي بسعر يتم تحديده الآن.
المتداول ملزم قانونيًا بتنفيذ العقد في الموعد المحدد.
Ein Future ist eine Verpflichtung, einen Vermögenswert zu einem bestimmten zukünftigen Zeitpunkt zu einem heute festgelegten Preis zu kaufen oder zu verkaufen.

3. ما هي الخيارات؟ – Was sind Optionen?
الخيار هو عقد يعطيك “الحق” في شراء أو بيع الأصل في المستقبل، لكن ليس إلزامًا.
يوجد نوعان:

خيار الشراء (Call Option): يعطيك الحق في الشراء

خيار البيع (Put Option): يعطيك الحق في البيع
Eine Option gibt dir das Recht, aber nicht die Pflicht, einen Vermögenswert zu kaufen oder zu verkaufen. Es gibt zwei Typen: Call (Kaufrecht) und Put (Verkaufsrecht).

4. أهم الفروقات بين Futures و Options – Die wichtigsten Unterschiede
العقود الآجلة = التزام قانوني

الخيارات = حق اختياري بدون التزام

العقود الآجلة لا تتطلب دفع علاوة مقدماً

الخيارات تتطلب دفع علاوة (Premium)

مخاطر العقود الآجلة عالية، خاصة مع الرافعة المالية

مخاطر الخيارات محدودة، لأن أقصى خسارة هي “العلاوة المدفوعة”
Futures = Pflicht + hohes Risiko
Optionen = Wahlrecht + begrenztes Risiko

5. هل الخيارات أسهل؟ – Sind Optionen einfacher?
الخيارات أكثر مرونة ولكنها أعقد من حيث الفهم والتطبيق، لأن فيها استراتيجيات متعددة مثل:

شراء Call

بيع Put

تغطية المخاطر (Covered Calls)
Optionen bieten mehr Flexibilität, aber sind komplexer. Es gibt viele Strategien, die man verstehen muss.

6. مثال عملي مبسط – Einfaches Praxisbeispiel
تتوقع أن البيتكوين سيرتفع من 30,000$ إلى 35,000$:

في العقد الآجل: تشتري عقدًا على السعر الحالي، وتربح 5,000$ لو ارتفع. لكن لو نزل، تخسر كثيرًا.

في الخيار: تشتري “Call” وتدفع علاوة صغيرة. لو ارتفع السعر، تكسب. لو لم يرتفع، تخسر فقط ما دفعته.
Beispiel:
Future → hoher Gewinn oder hoher Verlust
Option → kleiner Verlust (Prämie) oder begrenzter Gewinn

7. متى تستخدم كل أداة؟ – Wann verwendet man was?
استخدم العقود الآجلة إذا كنت تريد تحوط مباشر أو تنفيذ فعلي

استخدم الخيارات إذا كنت تريد تجربة المضاربة بمخاطر محدودة
Futures: für direkte Absicherung oder physische Lieferung
Optionen: für flexible Strategien mit begrenztem Risiko

تم توثيق هذه المعلومات بعد مراجعة مصادر عالمية مرموقة، مع توظيف تقنيات متعددة من الذكاء الاصطناعي لتحقيق أعلى درجات الدقة في التحليل والمعالجة.
أُنجز البحث والتأليف والتدقيق العلمي بإشراف المعلم الأكبر موفق أراكيلي، لضمان أقصى درجات الموثوقية والمهنية.

🌍:
Diese Informationen wurden auf Grundlage renommierter internationaler Quellen dokumentiert und unter Einsatz fortschrittlicher KI-Technologien auf höchste Präzision in Analyse und Verarbeitung geprüft.
Die Recherche, Verfassung und wissenschaftliche Validierung erfolgten unter der Aufsicht des Great Grand Master Mouaffak Arakili, um maximale Zuverlässigkeit und fachliche Integrität zu gewährleisten.

🦊: 🤝 شراكة ألمانية – عربية

📚 لتقديم أفضل الدورات التدريبية المعتمدة عالميًا

📝 سجّل الآن:

🔗 awg-academy.com

📱 للتواصل عبر واتساب:

📞 491738078328+

💬 انضم لمجموعة النقاش وحوار مع المعلم الاكبر موفق أراكيلي

🔗 تيليجرام  mouaffakarakili2@

🔮 تابع توقعات وتوجيهات التطوير على يوتيوب:

🎥 قناة الأكوان

قناة الانستغرام

@Arakilimouaffak

[Author]

Posts